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1月3日，河北銀保監局對外披露《河北省銀行業保險業金融機構高級管理人員年度履職監管評價辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》明確，評價結論分為優秀、稱職、基本稱職、不稱職四個等次。高管人員履職評價被確定為不稱職等次的，監管機構可依照有關規定建議上一級管理機構或組織人事主管單位撤換該高管人員。

《辦法》指出，履職監管評價是指監管機構在日常監管的基礎上，根據監管工作需要，自主選擇評價對象，對銀行業保險業機構高管人員任職期間的履職行為進行持續性監管，并按照規定程序作出評價結論的監管行為。

從評價方式來看，主要通過查閱相關資料、書面征詢相關功能監管處室意見、對多種來源獲得的日常監管信息的匯總，作出年度履職監管評價結論。必要時，可進行現場檢查或結合座談、走訪、列席會議等方式，以及調閱銀行業保險業機構年度經營目標分解情況、高管人員履職報告等材料。《辦法》明確了監管信息的具體來源有七個途徑：包括現場檢查資料，非現場數據分析，準入管理系統信息，來訪、舉報、投訴事項，相關功能監管處室掌握的其他信息，內外部審計部門的審計報告和監管機構從其他渠道獲得的信息。評價時間可根據監管工作情況選擇在次年的6月底以前完成。

從評價程序來看，以各監管部門為單位成立評價小組，按照制定的評價方案實施監管評價。根據高管人員目標完成情況、現場檢查、非現場監管及日常監管情況，從其依法履職情況、重點風險防控、監管配合程度、發展轉型及履行社會職責、內控管理、經營指標及監管目標完成情況等方面進行全面評價。日常監管中對高管人員進行的質詢談話、約見談話等有風險提示或監管要求的內容，可視整改情況列入履職評價。

《辦法》還要求，高管人員履職監管評價被確定為基本稱職等次的，監管機構可依照有關規定對該高管人員和其任職機構采取相關措施，包括監管談話、責令限期改正、針對所存在的問題進行現場檢查和監管機構認為必要的其他監管措施等。值得注意的是，高管人員履職評價被確定為不稱職等次的，監管機構可依照有關規定建議上一級管理機構或組織人事主管單位撤換該高管人員。

《辦法》自印發之日起施行。《河北省銀行業保險業金融機構高級管理人員年度履職監管評價辦法(試行)》(冀銀保監辦發〔2020〕10號)同時廢止。

標簽： 高管人員 現場檢查 金融機構