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(資料圖)

4月13日，經相關媒體報道，中國光大集團股份公司（以下簡稱“中國光大集團”）原黨委書記、董事長李曉鵬案牽出與多家房企合作的深圳舊改項目，光大興隴信托有限責任公司（簡稱“光大信托”）深圳區域多人被帶走調查。

據了解，光大信托參與的深圳舊改項目，包括與恒大集團等幾家房地產商合作的項目。同時，據相關媒體報道，有知情人士透露，“幾個項目爆雷，出現了大規模逾期，無法兌付，調查發現在資金出借過程中有行賄受賄行為，目前不清楚案件所涉的房企和具體項目。”

4月14日下午，《華夏時報》記者向光大信托發送了相關采訪提綱以核實消息，但截至發稿尚未得到回復。

與恒大集團等幾家房地產商合作

中央紀委國家監委4月5日消息，中國光大集團原黨委書記、董事長李曉鵬涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受中央紀委國家監委紀律審查和監察調查。

據了解，李曉鵬已于2022年3月被免職。光大集團官網指出，2022年3月4日上午，中央組織部有關負責同志出席中國光大集團干部會議，宣布中央決定:王江同志任中國光大集團股份公司黨委書記，免去李曉鵬同志的中國光大集團股份公司黨委書記職務。

截圖自光大集團官網

此外，光大集團官網資料顯示，光大集團由財政部和匯金公司發起設立，經過39年的發展，已經成為橫跨金融與實業、香港與內地，機構與業務遍布海內外，擁有金融全牌照和環保、旅游、健康、高科技等特色實業，具有綜合金融、產融合作、陸港兩地特色優勢的國有大型綜合金融控股集團。2015—2022年連續八年蟬聯世界500強。

上述提及的光大信托，則是光大集團的控股子公司。據了解，光大信托是2014年5月經中國銀行業監督管理委員會批準，由光大集團在原甘肅信托基礎上重組成立，光大集團為控股股東占比51%，是光大集團金融板塊中與銀行、保險、證券并列的核心子公司之一。

截圖自光大集團官網

4月13日，相關媒體報道，光大信托深圳區域多人被帶走調查，案件涉光大信托與多家房企合作的深圳舊改項目。“幾個項目爆雷，出現了大規模逾期，無法兌付，調查發現在資金出借過程中有行賄受賄行為。具體目前不清楚案件所涉的房企和具體項目。”

據了解，光大信托參與的深圳舊改項目，包括與恒大集團等幾家房地產商合作的項目。

值得一提的是，今年1月5日晚間，有媒體報道稱，恒大集團原執行總裁柯鵬被警方帶走調查，事涉恒大深圳舊改事宜。1月6日，恒大集團方面則向《華夏時報》記者表示：“柯鵬已于2022年中辭任恒大職務，所以現在他的情況我們內部沒有準確消息。”彼時，有知情人士向本報記者確認，這已經是柯鵬第二次被調查。在此之前，2022年7月柯鵬離職之時已被帶走調查過。

恒大2021年半年報顯示，截至2021年6月30日，恒大擁有146個舊改項目，其中大灣區131個（深圳62個），太原4個，石家莊2個，唐山2個，其他城市7個。

此外，需要注意的是，據財新早前報道，2021年從光大信托董事長之位卸任的閆桂軍，因恒大200億元等投資決策問題，被有關部門多次叫去問話。

同是在2021年，光大信托起訴了恒大旗下前海君臨實業發展（深圳）有限公司（簡稱“君臨實業”）逾期，截至目前該相關訴訟仍在進行中。據了解，光大信托與君臨實業在2019年至2021年簽訂多份信托貸款合同。2021年中，君臨實業正式逾期，被光大信托告上法庭。

努力化解地產業務風險

公開數據顯示，2022年上半年，光大信托實現營業收入23.67億元，同比下滑25.17%；實現凈利潤7.11億元，同比下滑49.14%。而凈利潤大幅下降的現象，早在2021年就出現了。2021年，光大信托管理的信托規模已經超越了“信托一哥”中信信托，2021年年末達10957.03億元，同比增長6.79％，中信信托則為9787.77億元，但是光大信托凈利潤15.60億元，同比下滑40.28%，低于中信信托35.02億元的凈利潤。

為何光大信托近年來凈利潤大幅下降，且遠低于同行？

4月15日，IPG中國區首席經濟學家柏文喜在接受《華夏時報》記者采訪時表示，光大信托近年來凈利潤下降，這與踩雷恒大集團、泰禾集團等地產信托業務直接相關，也和信托業近兩年整體走低有關。

據了解，房地產信托業務一直是光大信托發展的重要方向，之前與恒大集團、泰禾集團、福晟集團等房企關系密切。

像在2018年11月，光大信托為泰禾集團提供200億元人民幣的綜合授信額度。同月，光大信托又與福晟集團簽署了100億元人民幣戰略合作協議，根據協議，光大信托積極支持福晟集團的發展，重點支持福晟集團的公司債發行、房地產基金、企業并購基金、舊城改造及城市更新、ABS類等，雙方在房地產開發、建筑、物業等領域開展全面深入合作，合作規模達100億元。

不過，在隨后幾年里，泰禾集團、福晟集團、恒大等房企先后宣布債務違約。據媒體報道，泰禾于2020年底到期的債務為555.11億元，而在555.11億元債務里，信托公司貸款年內到期金額為258.92億元，占比46.64%，近20家信托公司深陷其中，其中就包括光大信托。

值得注意的是，光大信托也在2021年年度報告中指出，受宏觀經濟下行、新冠疫情反復和監管政策收緊的影響，部分房地產客戶經營情況、資金回流等受到較大影響，產生信用違約風險。公司持續嚴格履行受托人盡職管理職責，加強地產信用風險及其衍生風險管控，建立房企集團客戶專人對接機制，強化統籌管理，常態化、規范化管控地產業務風險；開展存量地產債券分析，根據市場評級和內部研判按照違約、預警、安全維度對交易主體信用風險分級管理。

而從市場上的動作來看，近幾年，光大信托也在努力化解地產業務的風險。

2022年2月25日，恒大公告稱與光大信托和五礦信托簽訂合作協議，向其出售4個項目的相關股權，轉讓總對價21.3億元。通過此次股權轉讓，恒大可收回前期投資款19.5億元，化解項目涉及的債務約70億元。

2022年12月5日，ST泰禾（000732.SZ）發布公告稱，泰禾投資集團有限公司因與光大信托的股票質押業務觸發違約條款，光大信托向北京市第三中級人民法院（以下簡稱“北京三中院”）申請強制執行。

此外，在談及信托公司化解地產信托業務的風險時，柏文喜也提到，信托公司對于有自救能力的地產項目與地產公司要促進其努力自救，在實現銷售回款或經營恢復后以歸還信托本息；對沒有自救能力的地產項目或地產公司，則需要主動行使債權人或者股東權利接管項目，再引進資金、自身投入資金，以及引進代建方等促使項目復工復產復售或公司恢復運營，甚至進行項目公司或企業重整與清算，以保證自身的安全退出和最大化減少損失，以化解地產信托的風險。

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